- سردبیر
- 0 نظر
- 1538 بازدید
مقدمه‌ای بر معرفی رگوله MISA و بررسی آن توسط فارکس 360
رگوله MISA اخیراً به عنوان یکی از نهادهای نظارتی مورد ادعا توسط بروکرهای فارکس معرفی شده است که بیشتر در میان بروکرهایی که به ایرانیان خدمت‌رسانی می‌کنند، شناخته شده‌است. این در حالی است که پیش‌تر، نهادهایی همچون سنت وینست و گرنادین‌ها، سیشل و موریس نیز به عنوان نهادهای نظارتی مطرح بودند. با این حال، MISA به دلیل پیچیدگی‌ها و ابهاماتی که دارد، محل سؤال و تردید برخی از کاربران و معامله‌گران فارکس شده است.
فارکس 360 با رویکردی بی‌طرفانه و با استناد به مدارک و منابع معتبر، این نهاد را مورد بررسی قرار داده است و نتایج به‌دست آمده را در اختیار شما قرار می‌دهد. این متن با کسب اطلاعات تکمیلی به‌روزرسانی خواهد شد تا تصویری کامل و دقیق از وضعیت فعلی این نهاد نظارتی ارائه دهد. همچنین، در تدوین این گزارش، تلاش شده است تا با ذکر دقیق منابع و ماخذ، به حفظ شفافیت و دقت اطلاعات پرداخته شود.
اتحادیه کومور Comoros کجاست؟
اتحادیه کومور (کومورس) یک کشور جزیره‌ای در اقیانوس هند است که شمال ماداگاسکار و شمال غربی موزامبیک قرار گرفته است. این اتحادیه شامل سه جزیره اصلی می‌شود: گراند کومور (Ngazidja)، موهلی (Mwali)، و انجوآن (Ndzwani) که هر کدام دارای حکومت‌های محلی و نسبتاً خودمختار هستند. جزیره مایوت (Maoré)، که همچنان تحت حاکمیت فرانسه است، اغلب به عنوان بخشی از این گروه جغرافیایی در نظر گرفته می‌شود اما از نظر سیاسی جزء اتحادیه کومور نیست.
پایتخت کومور، فومبونی است که مرکز اداری و سیاسی جزیره به شمار می‌رود.
M.I.S.A. – Mwali International Services Authority سازمان خدمات بین‌المللی موالی چیست؟
معرفی و تاریخچه MISA
اتحادیه کومور متشکل از چهار جزیره مستقل و خودمختار است: موالی (موهلی)، مائوره (مایوت)، نزوانی (انجوآن) و نگزیدجا (گراند کومور). در سال 1998، پس از کسب استقلال و خودمختاری از جمهوری قبلی، دولت موهلی قانون خدمات موالی 1998 را به عنوان قانونگذاری پیشگام برای تأسیس شرکت‌ها، از جمله نهادهای مالی تنظیم شده و کازینوهای قمار، به تصویب رساند. این قانون بعداً در سال 2001 اصلاح شد.
قانون اساسی اتحادیه کومور و استقلال جزایر
بر اساس قانون اساسی اتحادیه کومور، هر جزیره آزادی و خودمختاری کامل دارد، از جمله داشتن قانون اساسی، رئیس‌جمهور یا فرماندار و پارلمان خود. قانون اساسی همچنین تأکید می‌کند که «هر جزیره آزادانه امور خود را اداره و مدیریت می‌کند». جزیره موالی بخش مالی مستقلی دارد که توسط بانک مرکزی کومور تنظیم نمی‌شود و از سال 1998 قانونگذاری داخلی خود را برای کنترل و مدیریت بخش خدمات مالی برون‌سپاری دارد.
موالی (موهلی) Mwali کجاست؟
موالی یا موهلی، یکی از جزایر اتحادیه کومور است که در جنوب شرقی بقیه جزایر قرار دارد. این جزیره کوچک‌ترین و کم‌جمعیت‌ترین جزیره در بین جزایر اصلی اتحادیه کومور محسوب می‌شود. موهلی دارای مناظر طبیعی زیبا، سواحل خیره‌کننده و مرجان‌های سالم است که آن را به مکانی جذاب برای گردشگری تبدیل کرده است.
قانون اساسی موالی و خدمات مالی
قانون اساسی موالی به طور خاص از رجیستری شرکت‌ها، بانکداری، تجارت و قمار حمایت می‌کند و بیان می‌دارد که سازماندهی نهادها و واحدهای اداری، تجاری یا صنعتی، نمایشگاه‌ها و بازارها باید زیر نظر هر جزیره خودمختار باشد.
مواد 36-38 قانون اساسی موالی جزئیات بیشتری درباره دارایی‌های عمومی و خصوصی جزیره، از جمله M.I.S.A، و توانایی‌های ترویج و تنظیم سرمایه‌گذاری خصوصی را فراهم می‌کند.
ماده 63 به عنوان مقرره گذارنده تأیید می‌کند که Mwali International Services Authority تنها اختیارات برای قلمرو خودمختار موهلی (موالی)، مسئول خدمات مالی و صدور مجوز، است.
تحولات اخیر و تاثیر آن بر MISA
در سال 2013، دولت تغییراتی در قانون صدور مجوز برای بانکداری و سایر فعالیت‌ها اعمال کرد و در سال 2019، مقررات جدیدی برای ارزهای مجازی اجرا شد. در حال حاضر، M.I.S.A. بیش از 12000 شرکت را ثبت کرده است که شامل 6 شرکت بیمه، 9 شرکت قمار، 84 شرکت اعتماد و کارگزاری، و 24 بانک بین‌المللی است. از نکات قابل توجه، رجیستر موالی بزرگترین رجیستر شرکت‌های بین‌المللی در آفریقا است(!).
آیا MISA یک رگوله بروکر فارکس محسوب می‌شود؟
MISA (Mwali International Services Authority) اغلب به عنوان یک رگوله برای بروکرهای فارکس معرفی می‌شود. این نهاد مدعی است که خدمات نظارتی بر فعالیت‌های مالی و بانکی را ارائه می‌دهد.
نظارت MISA بر بروکرهای فارکس
MISA ادعا می‌کند که به بروکرهای فارکس نظارت می‌کند. در وب‌سایت این نهاد، اطلاعاتی در مورد فرآیندهای نظارتی وجود دارد که شامل روند ثبت نام بروکرها و مجوزهای صادر شده است. بخشی در این سایت وجود دارد که مربوط به نهادهایی است که مجوز آنها لغو شده است ولی در حال حاضر نام هیچ شرکتی در آن وجود ندارد.
شکایت از بروکرهای ثبت شده در MISA
امکان شکایت از بروکرهایی که تحت نظارت MISA (Mwali International Services Authority) ثبت شده‌اند وجود دارد. MISA یک رویه رسمی برای ثبت شکایات تدارک دیده است که مشتریان شرکت‌های دارای مجوز می‌توانند از آن استفاده کنند.
بر اساس اطلاعات منتشر شده توسط MISA، شکایات می‌توانند به صورت الکترونیکی و همراه با تمامی داده‌ها و ضمائم مربوطه به آدرس ایمیل misa@mwaliregistrar.com ارسال شوند. این نهاد ادعا می‌کند که تیمی از متخصصین واجد شرایط دارد که متعهد به بررسی و حل مشکلات مطرح شده توسط ذینفعان به منظور برآورده سازی نیازهای آنها هستند.
MISA یک رگوله آفشور
MISA (Mwali International Services Authority) به عنوان یک رگوله آفشور محسوب می‌شود. رگوله‌های آفشور معمولاً در مناطقی قرار دارند که قوانین مالیاتی و تنظیمی سهل‌تری دارند و این به شرکت‌ها اجازه می‌دهد تا با کمترین میزان مداخله دولتی و نظارتی فعالیت‌های خود را انجام دهند. MISA با ارائه مجوزهای بین‌المللی و نظارت بر فعالیت‌های مالی در جزیره، نقش یک نهاد نظارتی آفشور را ایفا می‌کند.
آیا MISA واقعاً یک نهاد نظارتی معتبر است؟
بانک مرکزی کومور، حقیقت پشت پرده فعالیت‌های بی‌اساس MISA را روشن می‌سازد
به نظر می‌رسد Mwali International Services Authority (MISA) به عنوان یک نهاد نظارتی مالی در ابتدا مورد تردید و سپس به صورت رسمی توسط بانک مرکزی کومور به عنوان نهادی غیرقانونی و فاقد هرگونه اختیار نظارتی معرفی شده است.
بر اساس اطلاعیه‌ای که در تاریخ ۲۲ می ۲۰۲۳ از سوی بانک مرکزی کومور منتشر شده، این بانک به عموم هشدار داده است در مورد فعالیت‌های نظارتی غیرقانونی MISA که به غلط ادعای صدور مجوزهای رسمی برای بانک‌ها و مؤسسات مالی را داشته است.
بانک مرکزی کومور در این اطلاعیه تأکید کرده که تنها نهاد مسئول و مجاز برای صدور چنین مجوزهایی در اتحادیه کومور خود بانک مرکزی است و هرگونه فعالیت نظارتی خارج از این چارچوب غیرقانونی تلقی می‌شود. همچنین، این اطلاعیه لیستی از بانک‌ها، مؤسسات مالی و نهادهای پول الکترونیکی را که به طور قانونی در اتحادیه کومور فعالیت می‌کنند، در بر دارد و بر لزوم احتیاط در مواجهه با نهادهای نظارتی مشکوک تأکید دارد.
بنابراین، با توجه به اعلام رسمی بانک مرکزی کومور و گزارش‌های مستقل موجود در وب‌سایت‌هایی نظیر BehindMLM، می‌توان نتیجه گرفت که MISA به عنوان یک نهاد نظارتی قانونی و معتبر در زمینه صدور مجوزهای مالی و بانکی به رسمیت شناخته نمی‌شود و عملکرد آن ممکن است در جهت سوءاستفاده از شهرت نامعتبر نهادهای نظارتی باشد.
این موضوع به ویژه برای سرمایه‌گذاران و شرکت‌هایی که به دنبال دریافت مجوزهای نظارتی هستند، می‌تواند حایز اهمیت باشد و آنها را در معرض ریسک‌های قانونی و مالی قرار دهد.
تذکر: گرچه سایت های دیگر مانند behindMLM هر دو دامنه MISA را جعلی اعلام می کنند ولی در اطلاعیه بانک مرکزی کومور تنها سایت با پسوند com ذکر شده است که همان مرجع صدور رگوله ی بروکرهای زیر است.
چه بروکرهایی توسط MISA کومورس رگوله شده اند؟
لیست بروکرهایی که در موهلی Mwali ثبت و رگوله شده اند
تعدادی از بروکرها که به ایرانیان خدمات می دهند، تحت نظارت MISA در کومورس رگوله شده‌اند. میان این بروکرها، بروکر آلپاری به عنوان یکی از معروف‌ترین‌ها مطرح است که خدمات گسترده‌ای به مشتریان ایرانی می‌دهد و مجوز خود را از این نهاد دریافت کرده است.
همچنین، بروکرهای دیگری نظیر آی تی بی اف ایکس، ایکس چیف، ای پلنت مارکتس، وینگو مارکتس، آیامارکتس، اوتت مارکتس و اس تی پی تریدینگ نیز در لیست بروکرهایی قرار دارند که تحت پوشش نظارتی MISA به فعالیت می‌پردازند.
جمع‌بندی کلی درباره رگوله MISA
باید به یاد داشت که MISA به عنوان یک نهاد در مناطق آفشور شناخته می‌شود و از لحاظ نظارتی و اعتبار، در سطح بسیار پایینی قرار دارد. حتی بدون در نظر گرفتن گزارش و اطلاعیه‌ای که توسط بانک مرکزی کومور منتشر شده و در آن صراحتاً به جعلی بودن این نهاد اشاره شده است، این رگوله از پیش نیز به عنوان یک رگوله ضعیف تلقی می‌شد.
ما توصیه می‌کنیم که تا جای ممکن از بروکرهایی که تنها تحت نظارت این نهاد هستند، اجتناب نمایید. نکته دیگری که باید به آن توجه کرد این است که از سال 2023، شاهد افزایش چشمگیر در فرآیند صدور مجوزها توسط این نهاد بوده‌ایم، که این امر نگرانی‌ها را در مورد اعتبار و شرعیت فعالیت‌های آن بیشتر کرده است.
